04-财务：WorkBuddy应用场景

04-财务：WorkBuddy应用场景

覆盖角色：会计、出纳、财务BP、税务、成本、应收应付、财务经理核心判断：财务场景必须把效率与审慎放在一起，AI智能体负责预审、核对和解释，审批与入账由人

完成。

一、岗位为什么值得优先梳理

财务会计每天处理大量资料、规则、协作信息和例外情况。AI智能体的价值来自稳定处理其中可描述、可检查、可回退的任务。本章把应用拆成场景、输入、交付结果和人工边界，方便企业直接选择试点。

岗位应用不能只看生成速度。企业还要检查数据从哪里来、结果交给谁、哪些动作需要系统权限、出错后怎样回滚。涉及高影响决定时，WorkBuddy负责准备材料、解释信息和编排流程，有权限的人员负责批准。

二、应用场景全景表

人员决定

发票识别与归档发票文件、归档规则、台账模板重命名文件、发票台账和异常清单真伪与税务认证需调用合规系统

账务处理辅助业务单据、科目表、历史规则分录建议和待确认事项AI不得直接过账，科目和期间由会计确认

财务报表生成总账、明细账、报表模板三表、勾稽检查和变动说明合并范围、调整分录和对外披露需复核

应收应付账龄客户/供应商余额、账期、回款记录账龄表、逾期清单和催收优先级坏账判断和催收策略由财务业务共同决定

预算与滚动预测历史预算、实际、业务驱动因子预算草案、偏差和情景分析假设、目标和资源分配由管理层确定

间必须标明

三、三个优先场景

1. 费用报销预审

这一场景的目标是把报销单、票据、制度和审批规则整理成字段提取、重复/超标/缺件提示。建议把任务拆成五步：明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑结果；由

岗位负责人复核后进入下一流程。

•输入：报销单、票据、制度和审批规则

•边界：只做预审；付款和驳回由授权人员决定

图：04-财务入选来源文章中的正文配图，用于辅助理解场景。

2. 发票识别与归档

这一场景的目标是把发票文件、归档规则、台账模板整理成重命名文件、发票台账和异常清单。建议把任务拆成五步：明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑结果；

由岗位负责人复核后进入下一流程。

•输入：发票文件、归档规则、台账模板

•输出：重命名文件、发票台账和异常清单

•验收：检查预审时间、漏项率、人工退回率

•边界：真伪与税务认证需调用合规系统

3. 账务处理辅助

这一场景的目标是把业务单据、科目表、历史规则整理成分录建议和待确认事项。建议把任务拆成五步：

明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑结果；由岗位负责人复核后进入下一流程。

•输入：业务单据、科目表、历史规则

•输出：分录建议和待确认事项

•验收：检查预审时间、漏项率、人工退回率

•边界：AI不得直接过账，科目和期间由会计确认

四、四层能力与实施条件

报表生成

五、建议从这个试点开始

推荐先做“费用报销预审”。它所需输入是报销单、票据、制度和审批规则，目标交付是字段提取、重复/超标/缺件提示。

试点可按四个动作推进：第一，抽取一批真实历史任务作为基线；第二，用同一批输入让人工流程和 WorkBuddy流程并行；第三，记录失败、遗漏和人工修改原因；第四，只在结果稳定、权限清楚、可以回

滚时扩大范围。

建议验收指标包括：预审时间、漏项率、人工退回率。如果结果需要大量重做、来源无法追溯、系统写入不可回滚，试点应暂停并先修复数据或流程。

六、实施边界

•成本分析：不能把相关性直接写成原因。

•税务风险扫描：税务结论需税务专业人员确认。

•经营决策看板：口径统一、权限隔离和刷新时间必须标明。

•第三方案例中的效率数字和产品能力先作为线索，正式采购或发布前回查官方资料与实际测试。

七、主要资料来源