33-金融银行与投研：WorkBuddy应用场景

33-金融银行与投研：WorkBuddy应用场景

覆盖角色：银行客户经理、信贷审批、合规反洗钱、证券研究、基金投研、财富顾问、金融运营核心判断：金融银行与投研应用需要同时满足证据、时效、合规和可解释要求。

一、岗位为什么值得优先梳理

金融、银行与投研每天处理大量资料、规则、协作信息和例外情况。AI智能体的价值来自稳定处理其中可描述、可检查、可回退的任务。本章把应用拆成场景、输入、交付结果和人工边界，方便企业直接选择试

点。

岗位应用不能只看生成速度。企业还要检查数据从哪里来、结果交给谁、哪些动作需要系统权限、出错后怎样回滚。涉及高影响决定时，WorkBuddy负责准备材料、解释信息和编排流程，有权限的人员负责批准。

二、应用场景全景表

员批准

财报与公告分析财报、公告、行业数据和口径指标、变化、风险和原文定位核对原表和会计口径，不凭摘要下结论

投研检索与纪要公司、行业、事件、研报和会议记录证据表、观点差异、纪要和问题清单未公开重大信息和版权资料受控使用

估值与情景分析财务数据、假设、模型和可比公司估值区间、敏感性和假设表AI不提供无条件投资结论，假设必须可见

信贷材料与风险申请、流水、征信、经营和担保信息材料核对、风险信号和调查清单不得仅靠模型自动拒贷，遵守公平与解释要求

市场与组合监控持仓、行情、风险限额和新闻风险敞口、异常、事件和预案交易与调仓需授权，外部新闻核验来源

险

三、三个优先场景

1. 客户尽调与反洗钱

这一场景的目标是把授权客户资料、名单、交易和规则整理成尽调摘要、异常、证据和升级建议。建议把任务拆成五步：明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑结果

；由岗位负责人复核后进入下一流程。

•输入：授权客户资料、名单、交易和规则

•验收：检查分析耗时、原文定位完整率、合规复核退回率

•边界：客户风险定级与报告由合规人员批准

图：33-金融银行与投研入选来源文章中的正文配图，用于辅助理解场景。

2. 财报与公告分析

这一场景的目标是把财报、公告、行业数据和口径整理成指标、变化、风险和原文定位。建议把任务拆成五步：明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑结果；由岗位

负责人复核后进入下一流程。

•输入：财报、公告、行业数据和口径

•输出：指标、变化、风险和原文定位

•验收：检查分析耗时、原文定位完整率、合规复核退回率

•边界：核对原表和会计口径，不凭摘要下结论

图：33-金融银行与投研入选来源文章中的正文配图，用于辅助理解场景。

3. 投研检索与纪要

这一场景的目标是把公司、行业、事件、研报和会议记录整理成证据表、观点差异、纪要和问题清单。建议把任务拆成五步：明确任务口径；收集并检查输入；让WorkBuddy执行整理、检索或生成；输出可编辑

结果；由岗位负责人复核后进入下一流程。

•输入：公司、行业、事件、研报和会议记录

•输出：证据表、观点差异、纪要和问题清单

•验收：检查分析耗时、原文定位完整率、合规复核退回率

•边界：未公开重大信息和版权资料受控使用

四、四层能力与实施条件

市场与组合监控

五、建议从这个试点开始

推荐先做“财报与公告分析”。它所需输入是财报、公告、行业数据和口径，目标交付是指标、变化、风险和原文定位。

WorkBuddy流程并行；第三，记录失败、遗漏和人工修改原因；第四，只在结果稳定、权限清楚、可以回滚时扩大范围。

建议验收指标包括：分析耗时、原文定位完整率、合规复核退回率。如果结果需要大量重做、来源无法追溯、系统写入不可回滚，试点应暂停并先修复数据或流程。

六、实施边界

•合规审查：正式合规意见由专业人员出具。

七、主要资料来源