第 1 卷
DeepSeek财务Finance八大场景提示词
建议大家能够选择与自己日常工作有关或者感兴趣的场景，对这些提示词略作修改，反映实际情况后问一下DeepSeek，相信会有惊喜
一、财务分析场景
（一）财务报表分析
- 我需要分析[公司名称]近五年的财务报表，请从偿债能力、盈利能力、营运能力和发展能
力四个维度，用比率分析方法（如资产负债率、净利率、总资产周转率、营业收入增长率等）进行深度剖析，对比同行业标杆企业数据，指出公司在行业中的竞争地位和优劣势，以
报告形式输出，要求附上详细数据来源及计算过程。
- 结合[公司名称]的财务报表和业务模式，分析其成本结构和成本变动趋势，找出成本控制
的关键点和潜在的成本优化空间。运用成本性态分析方法，预测不同业务量下的成本水平，并提出针对性的成本控制策略，以报告形式输出，用于公司内部成本管理会议讨论。
- 以[公司名称]的现金流量表为基础，分析其现金流入和流出的主要来源和用途，评估公司
的现金创造能力和现金流动性。通过现金流量指标（如经营现金流量净额、自由现金流量等），判断公司的财务健康状况，并预测未来现金流量的变化趋势，以报告形式输出，为公
司资金管理提供决策依据。
（二）行业财务指标对比
- 我要了解[行业名称]近十年的平均毛利率、净利率、资产负债率、净资产收益率等关键财
务指标的变化趋势，结合宏观经济数据、行业政策和市场竞争格局，分析这些指标波动的原因，并预测未来三年行业财务指标的走向，以PPT形式输出，包含图表和详细文字分析，
用于公司战略规划会议参考。
- 对比[行业名称]内规模相近的5家企业（[企业1]、[企业2]、[企业3]、[企业4]、[企业
5]）在研发投入强度、销售费用率、应收账款周转天数、存货周转率等方面的差异，以表格形式呈现数据对比，并给出行业内优秀企业在这些指标上的参考值范围。同时，分析这些差
异对企业盈利能力和市场竞争力的影响，以Excel表格和文字分析结合的形式输出，便于公司评估自身在行业中的竞争力。
二、预算规划场景
（一）年度预算编制
- 我是[公司名称]财务部门员工，负责编制下一年度预算。公司下一年度计划开拓[X]个新市
场，推出[X]款新产品，请结合公司战略目标、历史财务数据和市场预测，制定详细的年度预算编制流程，包括收入预算、成本预算、费用预算、资本预算等各部分的编制方法和注意
事项，以流程图和文字说明相结合的形式输出，方便我在部门内推广执行。
- 基于公司历史三年财务数据（数据可假设），考虑市场通货膨胀率[X]%、业务增长预期
[X]%等因素，请预测下一年度各部门的运营成本，制定各部门下一年度的成本预算上限，并给出成本控制的具体建议，如制定成本控制标准、建立成本监控机制等。同时，分析成本
控制措施对公司业务发展可能产生的影响，以报告形式输出，报告中需有成本预测模型和敏感性分析。
- 公司下一年度计划进行大规模设备更新改造，预计投资[X]万元。请根据项目规划和公司财
务状况，制定该设备更新改造项目的专项预算，包括项目预算编制依据、预算明细（如设备采购费用、安装调试费用、人员培训费用等）、资金来源安排以及项目实施过程中的预算控
制要点，以项目预算报告形式输出，用于公司投资决策和预算管理。
（二）预算执行监控
- 公司目前处于预算执行中期，部分部门实际支出超出预算[X]%，请分析可能导致预算超支
的原因，如市场价格波动、业务量变化、预算编制不合理等，并针对每个原因提出相应的应对措施，如调整预算、加强成本控制、优化业务流程等。同时，建立预算执行预警机制，设
定预警指标和阈值，以邮件正文形式输出，发送给各部门负责人，提醒他们关注预算执行情况。
- 结合公司近三个月的预算执行数据（数据可假设），请制作一份预算执行进度报告，包含各
部门预算执行率（实际支出/预算金额）、差异金额及差异原因分析，以PPT形式呈现，用于公司月度财务会议汇报。在PPT中加入动态图表，直观展示预算执行趋势，并对预算
执行较好和较差的部门进行案例分析，提出改进建议。
- 公司希望建立一套全面的预算执行分析体系，以便更深入地了解预算执行情况。请设计预算
执行分析体系的框架，包括分析指标（如预算完成率、预算偏差率等）、分析方法（如对比分析、趋势分析等）、分析频率以及分析结果的应用。同时，提供预算执行分析报告的模
板，以制度文档形式输出，为公司预算管理提供有力支持。
三、风险评估场景
（一）信用风险评估
- 我要评估[客户名称]的信用风险，为其提供[X]万元的商业信用额度。请结合客户的财务报
表（假设已提供报表关键数据）、过往交易记录、行业信用评级等信息，运用信用评分模型（如Z - Score模型），计算客户的信用得分，并给出是否给予信用额度及额度建议，以报
告形式输出，报告中需详细说明信用评分模型的计算过程和参数设定。同时，分析客户信用风险的主要影响因素，提出降低信用风险的措施。
- 分析公司目前应收账款的信用风险状况，请统计逾期账款金额、逾期时长分布，识别高风险
客户群体，提出降低应收账款信用风险的措施，如加强客户信用审核、优化账期管理、建立坏账准备制度等。并制定应收账款信用风险管理的应急预案，以报告形式输出，用于公司风
险管理会议讨论。
- 公司拟与一家新供应商建立长期合作关系，需要评估其信用风险。请结合供应商提供的财务
资料、行业口碑、市场地位等信息，从偿债能力、盈利能力、运营能力等方面对供应商进行信用评估，给出合作建议和风险防范措施，以报告形式输出，为公司采购决策提供参考。
（二）市场风险评估
- 公司投资了[X]只股票，总投资金额为[X]万元，投资组合分散在[行业1]、[行业2]、[行
业3]等多个行业。请运用风险价值（VaR）模型，计算在95%置信水平下，该投资组合在未来一个月内的潜在最大损失，并分析影响投资组合风险的因素，如行业波动、个股表现
等。同时，提出优化投资组合的建议，以降低风险，提高收益，以报告形式输出，报告中需附上VaR模型的计算公式和数据来源。
- 分析当前宏观经济形势（如利率变动、汇率波动、通货膨胀等因素）对公司海外业务的市场
风险影响，结合公司海外业务的营收占比、主要市场分布等信息，提出应对市场风险的策略，如套期保值、调整业务布局、优化资金结构等。并制定市场风险应对的操作流程和风险
监控指标，以PPT形式输出，用于公司高层战略决策会议汇报，PPT中需加入实际案例进行说明。
- 公司计划开展一项新的投资项目，项目涉及新产品研发和市场推广，面临市场需求不确定、
竞争激烈等风险。请运用敏感性分析和情景分析方法，评估市场风险对项目财务指标（如净现值、内部收益率等）的影响程度，确定项目的关键风险因素，提出风险应对措施和项目决
策建议，以项目风险评估报告形式输出，为公司投资决策提供依据。